По данным АФМ, схема действовала в 2024–2025 годах. Осуждённые организовали работу четырёх подконтрольных компаний: ТОО «Союз-Костанай», «Экспресс Тенге», Express Gold и Express.com.
Компании работали преимущественно в районных центрах и посёлках. Клиентам предлагали получить деньги без обращения в банки, оставив в залог ювелирные изделия. За два года услугами сети воспользовались более 1 600 человек.
Фактически организации выдавали займы под залог имущества и ежедневно начисляли 0,4% за пользование деньгами. При этом письменные договоры займа с клиентами не заключались.
Вместо договоров стороны оформляли документы о комиссионной торговле. Начисленные проценты в них указывали как плату за хранение товара либо комиссию за отсрочку его продажи.
По информации ведомства, доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге.
Суд назначил каждому фигуранту по два года лишения свободы с конфискацией имущества. В доход государства обратили пять квартир, три автомобиля и два земельных участка.
