Скрытые комиссии и карты дропперов: АФМ расследует схему с криптозаймами

По версии следствия, потенциальных заемщиков привлекали через социальные сети рекламой займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы.

После завершения процедуры условия займа, как утверждают в АФМ, существенно менялись. Клиентам перечисляли значительно меньше заявленной суммы, поскольку часть средств удерживали в виде комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщалось.

До заключения сделки заемщикам также не раскрывали полную информацию о стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафах.

Возврат денег осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов. Для работы сайта и взаимодействия с клиентами использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и техническое оборудование.

Во время обысков сотрудники АФМ изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт, предположительно использовавшихся для массовой рассылки сообщений.

Расследование продолжается. Остальные сведения не разглашаются в соответствии со статьей 201 Уголовно-процессуального кодекса.